與資本市場(chǎng)共成長：廣發(fā)證券以創(chuàng)新打造“加速度” 引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展

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舉報(bào) 2020-12-29

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通過收購兼并迅速壯大，以持續(xù)創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展，廣發(fā)證券很早就確立了行業(yè)領(lǐng)先地位。該公司運(yùn)用金融科技為各項(xiàng)管理、業(yè)務(wù)、服務(wù)賦能，并在財(cái)富管理上率先轉(zhuǎn)型，激發(fā)新動(dòng)能。

在資本市場(chǎng)30年的發(fā)展歷程中，廣發(fā)證券股份有限公司（下稱廣發(fā)證券，000776.SZ，1776.HK）通過收購兼并迅速壯大，創(chuàng)造了令人矚目的“廣發(fā)速度”，同時(shí)持續(xù)通過創(chuàng)新引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。

2020年是全面建成小康社會(huì)和“十三五”規(guī)劃收官之年，同時(shí)，恰逢中國資本市場(chǎng)建立30周年，身處資本市場(chǎng)的各大上市公司無疑是歷史的見證者與參與者。目前，滬深兩市已有超過4000家上市公司，開立證券賬戶的投資者超過1.6億戶，總市值超過70萬億元。

1990年12月，上交所和深交所開業(yè)。1991年4月9日，廣東發(fā)展銀行（現(xiàn)稱廣發(fā)銀行股份有限公司）設(shè)立證券業(yè)務(wù)部，這就是廣發(fā)證券的前身。1993年12月30日，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，作為廣東發(fā)展銀行獨(dú)資設(shè)立的專業(yè)證券公司，廣東廣發(fā)證券公司正式成立。1993年，中國股票發(fā)行試點(diǎn)也正式由上海、深圳推廣至全國，打開了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。1996年，廣發(fā)證券改制為廣發(fā)證券有限責(zé)任公司，2001年，其整體變更為股份有限公司。2010年和2015年，廣發(fā)證券分別在A股和港股上市。

近幾年，廣發(fā)證券總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、凈資本、營業(yè)收入和凈利潤等多項(xiàng)主要經(jīng)營指標(biāo)排名行業(yè)前五左右。其中，2017年末—2019年末及今年上半年末，廣發(fā)證券總資產(chǎn)行業(yè)排名分別為第5、第4、第5、第6；凈利潤行業(yè)排名分別為第5、第6、第5、第6。截至2020年三季度末，該公司總資產(chǎn)達(dá)到4326.35億元。

創(chuàng)新引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展

廣發(fā)證券近30年與資本市場(chǎng)相伴而行，身上映射著資本市場(chǎng)的成長和蛻變，以及證券業(yè)的創(chuàng)新足跡。

作為行業(yè)領(lǐng)先的資本市場(chǎng)綜合服務(wù)商，廣發(fā)證券以技術(shù)創(chuàng)新撬動(dòng)發(fā)展空間，運(yùn)用金融科技為各項(xiàng)管理、業(yè)務(wù)、服務(wù)賦能。同時(shí)，該公司大力推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，在大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等金融科技支柱的基礎(chǔ)上，構(gòu)建覆蓋財(cái)富管理、投資銀行、機(jī)構(gòu)與交易、投資管理四大業(yè)務(wù)板塊的一體化架構(gòu)平臺(tái)。

在證券業(yè)彈性計(jì)算架構(gòu)方面，廣發(fā)證券自主研發(fā)了基于Docker的容器化研發(fā)運(yùn)維生態(tài)平臺(tái)，具備豐富的彈性計(jì)算特性，支持遠(yuǎn)程自動(dòng)化部署，實(shí)現(xiàn)分鐘級(jí)全平臺(tái)部署構(gòu)建或全局災(zāi)難恢復(fù)。

為了加強(qiáng)投顧服務(wù)，廣發(fā)證券推出了券商首個(gè)機(jī)器人投顧“貝塔?！表?xiàng)目，以大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)對(duì)金融傳統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行拓展和創(chuàng)新，以其低成本、高效率、智能化等特點(diǎn)，開創(chuàng)廣大中小客戶服務(wù)的新模式。自上線以來用戶增長迅速，累計(jì)客戶數(shù)已超過80萬。

廣發(fā)證券還積極利用了近幾年炙手可熱的區(qū)塊鏈技術(shù)，打造了國內(nèi)首個(gè)基于區(qū)塊鏈技術(shù)管理和監(jiān)控基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)營情況的CMBS項(xiàng)目，推動(dòng)了基于區(qū)塊鏈技術(shù)的可信ABS云落地實(shí)施，大幅提升了審計(jì)效率。

今年，全球新冠肺炎疫情的爆發(fā)對(duì)很多行業(yè)的業(yè)務(wù)開展都產(chǎn)生了不利影響，不過，廣發(fā)證券在2015年開始，便積極推行分布式運(yùn)營，首創(chuàng)券商版“滴滴打車”——有問必答服務(wù)。通過“有問必答”系統(tǒng)，所有用戶可以隨時(shí)隨地在線向7000名專業(yè)顧問發(fā)起投資咨詢。在疫情期間，該系統(tǒng)發(fā)揮了重要作用。上線5年來，“有問必答”共計(jì)收到超過2047萬條客戶咨詢訂單，服務(wù)的總用戶數(shù)超過770萬。

在股票發(fā)行方面，廣發(fā)證券首創(chuàng)“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”發(fā)行方式，首創(chuàng)“限量申購，免費(fèi)預(yù)約，抽簽分配，中簽交款”的發(fā)行方式，還首次引入“荷蘭式招標(biāo)法”，首次采用“市值配售和上網(wǎng)定價(jià)相結(jié)合，實(shí)施單向回?fù)軝C(jī)制”的發(fā)行方案，以及首次引入“巡回路演”推介方式。

1994年6月，廣發(fā)證券擔(dān)任星湖股份主承銷商時(shí)，創(chuàng)造性地提出并制訂了“全額預(yù)繳、比例配售、余額即退”的發(fā)行方式，取得成功。1996年12月，中國證監(jiān)會(huì)公布《關(guān)于股票發(fā)行與認(rèn)購方式的暫行規(guī)定》，將該種發(fā)行方式與“上網(wǎng)定價(jià)”、與“儲(chǔ)蓄存款掛鉤”并列為三大發(fā)行方式，并在相當(dāng)長的時(shí)期內(nèi)被眾多公司采用。

2000年5月，廣發(fā)證券在主承銷閩東電力中首次采用“荷蘭式競(jìng)標(biāo)”法新股定價(jià)發(fā)行方式，創(chuàng)下了當(dāng)時(shí)國內(nèi)IPO最高市盈率88倍的記錄，助推了新股發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化的進(jìn)程，在我國新股發(fā)行市場(chǎng)化改革的進(jìn)程中留下了重重的一筆。

股權(quán)分置改革中，廣發(fā)證券首次采用“認(rèn)股權(quán)證”的方式并取得圓滿成功，并率先提出蝶式權(quán)證理念，首次采用送股加上“認(rèn)購權(quán)證+認(rèn)沽權(quán)證”的方式。

廣發(fā)證券還最早公布設(shè)計(jì)并使用分離交易可轉(zhuǎn)債這一創(chuàng)新形式的金融衍生產(chǎn)品；而且設(shè)計(jì)并設(shè)立了我國上市公司首例資產(chǎn)證券化產(chǎn)品——“莞深收益計(jì)劃”。

率先向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型

傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由單純提供交易通道向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的大幕正在拉開，而頭部券商則站在變革的潮頭。

作為券商業(yè)務(wù)的發(fā)動(dòng)機(jī)，廣發(fā)證券研究品牌影響力持續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，斬獲境內(nèi)外多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。在2020年“第十八屆新財(cái)富最佳分析師”評(píng)選中，廣發(fā)證券再次獲得“新財(cái)富本土最佳研究團(tuán)隊(duì)”第一名。據(jù)悉，廣發(fā)證券已經(jīng)連續(xù)多年獲得新財(cái)富本土最佳研究團(tuán)隊(duì)第一名。在今年的“中國證券業(yè)分析師金牛獎(jiǎng)”評(píng)選中，廣發(fā)證券榮獲“五大金牛研究團(tuán)隊(duì)”第一名桂冠，連續(xù)第七年獲得金牛研究團(tuán)隊(duì)，同時(shí)有6位首席分析師獲得“最具價(jià)值首席分析師金牛獎(jiǎng)”。

通過與發(fā)展研究中心的協(xié)同合作，廣發(fā)證券的投顧團(tuán)隊(duì)形成了鮮明的特色并為客戶提供更專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。據(jù)了解，廣發(fā)證券在業(yè)內(nèi)率先組建財(cái)富管理部、私人銀行部，逐步構(gòu)建起與資本市場(chǎng)相關(guān)度較高的財(cái)富管理體系，逐步實(shí)現(xiàn)以客戶為中心，以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式，使之成為公司發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力與收入增長引擎。

2010年廣發(fā)證券基于對(duì)國內(nèi)居民儲(chǔ)蓄數(shù)額龐大的考慮，率先在業(yè)內(nèi)提出“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型”的思路，并于同年在國內(nèi)券商中率先成立財(cái)富管理中心，該中心致力于為高凈值客戶提供投資管理、財(cái)務(wù)顧問、上市融資等全方位的金融服務(wù)和財(cái)富規(guī)劃。

推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型以來，廣發(fā)證券一直致力于做好產(chǎn)品研究與評(píng)價(jià)，引入不同類別優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，以滿足不同客戶的個(gè)性化需求。今年以來，廣發(fā)證券股票型、混合型產(chǎn)品的銷售占比相比2018、2019年末均有大幅增長；非固收私募產(chǎn)品銷售同比亦大幅增長，銷售結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

今年以來，該公司以產(chǎn)品、人員、平臺(tái)三大子戰(zhàn)略為驅(qū)動(dòng)，推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型持續(xù)深化，在產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品保有、財(cái)富管理客戶方面都維持高速增長的勢(shì)頭，且基本改變了過往金融產(chǎn)品銷售偏重首發(fā)的狀況。

同時(shí)，廣發(fā)證券著力打造的星投顧培訓(xùn)體系也已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)標(biāo)桿，連續(xù)十年，該公司的投顧數(shù)量全行業(yè)第一。自2016年起，該公司開展了星投顧培訓(xùn)體系，為財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供了豐富的人才儲(chǔ)備。

此外，廣發(fā)證券建立了金融產(chǎn)品研究所。該金融產(chǎn)品研究所的重心不再是傳統(tǒng)的股票研究或行業(yè)研究，而是主要做公募、私募、資管、各類專戶等金融產(chǎn)品的研究，從而實(shí)現(xiàn)了解管理人，了解產(chǎn)品，了解基金經(jīng)理，了解管理人的投資方法、投資維度。廣發(fā)證券金融產(chǎn)品研究所構(gòu)建了自上而下的財(cái)富管理研究體系，上層是宏觀與各類資產(chǎn)趨勢(shì)研判，為客戶大類資產(chǎn)配置提供方向指引，為廣發(fā)證券財(cái)富管理工作提供了有意義的參考。在2020年新財(cái)富最佳投顧評(píng)選活動(dòng)中，廣發(fā)證券榮獲“新財(cái)富最佳投顧團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”，同時(shí)，40名優(yōu)秀投資顧問獲得“新財(cái)富最佳投資顧問”榮譽(yù)稱號(hào)。該公司最佳投顧獲獎(jiǎng)比例達(dá)13.33%，位列行業(yè)第一。

廣發(fā)證券認(rèn)為，投資能力與顧問能力缺一不可，這將決定誰能從以產(chǎn)品銷售為標(biāo)志的財(cái)富管理1.0時(shí)代向以買方投顧為代表的財(cái)富管理2.0時(shí)代進(jìn)階。

被資本市場(chǎng)譽(yù)為“博士軍團(tuán)”的廣發(fā)證券，一向重視人才培養(yǎng)、成長。在資本市場(chǎng)30年發(fā)展中，廣發(fā)證券為證券行業(yè)培養(yǎng)了一批批金牌分析師、投行骨干以及明星投顧等金融人才，為政府金融業(yè)、證券行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

廣發(fā)證券表示，未來，公司將以更加強(qiáng)烈的責(zé)任感和使命感投身資本市場(chǎng)改革與發(fā)展，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和深圳建設(shè)中國特色社會(huì)主義先行示范區(qū)貢獻(xiàn)更多“廣發(fā)智慧”，為中國資本市場(chǎng)改革發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。

來源：投資時(shí)報(bào)

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