個(gè)人養(yǎng)老金開閘！中信證券率先推出一站式養(yǎng)老解決方案

轉(zhuǎn)載贊收藏 評(píng)論

舉報(bào) 2022-11-30

掃描,分享朋友圈

11月25日，個(gè)人養(yǎng)老金試點(diǎn)城市、代銷機(jī)構(gòu)名錄公布后，券商代銷個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)“開閘”，逐鹿個(gè)人養(yǎng)老金市場(chǎng)。

名錄公布當(dāng)天，中信證券通過其“信e投”APP正式上線養(yǎng)老專區(qū)。開閘交易以來，中信證券已有多筆個(gè)人養(yǎng)老金開戶和投資業(yè)務(wù)落地。

據(jù)中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前監(jiān)管公布個(gè)人養(yǎng)老金投資基金Y份額名錄中的129只產(chǎn)品，中信證券APP已全部上架，客戶可以按需挑選。其養(yǎng)老專區(qū)能夠?yàn)榭蛻籼峁酿B(yǎng)老賬戶開立、養(yǎng)老產(chǎn)品選購(gòu)、養(yǎng)老基金定投、賬戶查詢管理、養(yǎng)老知識(shí)陪伴、養(yǎng)老專業(yè)服務(wù)等全方位一站式服務(wù)，打開中信證券信e投APP，點(diǎn)擊理財(cái)頻道——個(gè)人養(yǎng)老金專區(qū)即可辦理。

作為首批參與行業(yè)研討、首批通過驗(yàn)收測(cè)試、首批獲得代銷機(jī)構(gòu)資格、首批上線展業(yè)的券商，中信證券大力投入個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，日前推出的“信養(yǎng)計(jì)劃”養(yǎng)老一站式解決方案，展現(xiàn)了在行業(yè)搶跑的勢(shì)頭和領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，養(yǎng)老投資是財(cái)富管理的一個(gè)重要場(chǎng)景，客戶的需求多元化立體化，中信證券的個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)不僅僅提供個(gè)人養(yǎng)老金投資，還將從客戶生命周期財(cái)富管理角度出發(fā)，為客戶提供包含養(yǎng)老賬戶管理、養(yǎng)老資產(chǎn)配置、養(yǎng)老服務(wù)陪伴等專業(yè)化、有溫度的養(yǎng)老管家服務(wù)，助力廣大居民的幸福養(yǎng)老。

作為國(guó)內(nèi)最早進(jìn)行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的機(jī)構(gòu)，中信證券長(zhǎng)期以來形成了完善的多元化資產(chǎn)配置服務(wù)體系。依托全光譜金融產(chǎn)品體系、強(qiáng)大的投研篩選能力，中信證券“信養(yǎng)計(jì)劃”一站式養(yǎng)老解決方案獨(dú)具特色，不僅能為客戶提供全市場(chǎng)優(yōu)選的養(yǎng)老目標(biāo)型公募基金，同時(shí)，作為證券行業(yè)唯一一家獲中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的“法人持證、網(wǎng)點(diǎn)登記”模式經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的券商，基于個(gè)人養(yǎng)老場(chǎng)景，還將引入更豐富的、同樣享受稅收優(yōu)惠的養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品，覆蓋養(yǎng)老收益性資產(chǎn)和保障性資產(chǎn)，滿足客戶多樣化、多層級(jí)的養(yǎng)老資產(chǎn)配置需求。同時(shí)，中信證券有上萬名一線客戶經(jīng)理，能夠?yàn)榭蛻籼峁I(yè)的、一對(duì)一的養(yǎng)老配置服務(wù)。

個(gè)人養(yǎng)老金制度覆蓋范圍廣，在中國(guó)境內(nèi)參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)或者城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的勞動(dòng)者，都可以開通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶，且沒有投資門檻限制。制度提供了多項(xiàng)優(yōu)惠措施，參與人每年可享受最高1.2萬的免稅額度，可在個(gè)人所得稅APP進(jìn)行申報(bào)。購(gòu)買投資產(chǎn)品時(shí)，費(fèi)率優(yōu)勢(shì)明顯。以公募基金為例，Y份額基金不僅不收申購(gòu)費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，管理費(fèi)率和托管費(fèi)率也有很大折扣，Y份額綜合費(fèi)率加總僅0.45%，與貨幣基金接近。

個(gè)人養(yǎng)老金的發(fā)展對(duì)資本市場(chǎng)也有重大影響。根據(jù)中信證券研究部相關(guān)報(bào)告測(cè)算，2035年個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)模或?qū)⑦_(dá)到12萬億元。未來隨著養(yǎng)老金增值需求提升，個(gè)人養(yǎng)老金長(zhǎng)期資金入市后，將提高A股穩(wěn)定性，有助于權(quán)益市場(chǎng)和養(yǎng)老金形成良性互動(dòng)，相互成就。

本文系作者授權(quán)數(shù)英發(fā)表，內(nèi)容為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表數(shù)英立場(chǎng)。
轉(zhuǎn)載請(qǐng)?jiān)谖恼麻_頭和結(jié)尾顯眼處標(biāo)注：作者、出處和鏈接。不按規(guī)范轉(zhuǎn)載侵權(quán)必究。